Bilan Retraite
Préparer plus sereinement sa retraite
Le bilan retraite vous permet de faire le point sur votre carrière, d’estimer vos droits et d’optimiser vos revenus futurs grâce à des recommandations personnalisées.
A chaque besoin sa solution de protection sociale
Découvrez les offres choisies rien que pour vous par les experts Lilycare pour répondre à vos besoins et ceux de vos salariés.
Prévoyance
Mieux protéger ses revenus, sa famille et son activité
La prévoyance assure le maintien des revenus en cas d’incapacité à travailler et soutient la famille en cas de décès.
Mutuelle Santé
Mieux couvrir les dépenses de santé
La mutuelle santé complète les remboursements des frais de santé de l’Assurance Maladie.
Épargne Retraite
Maximiser ses revenus à la retraite
L'épargne retraite complète la faible pension de votre régime obligatoire, pour aborder la retraite avec plus de sérénité.
RC Pro
Protéger votre activité en cas de faute, de dommage ou de litige
La RC Professionnelle couvre les conséquences financières des dommages corporels, matériels ou immatériels causés à des tiers dans l’exercice de votre profession.
Soyez mieux protégés en quelques minutes
Gagnez du temps grâce à notre accompagnement et des démarches en ligne.
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sur votre profil et votre situation
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Et validez l'adéquation des garanties avec votre situation.
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Bien entouré, comme vous
Pour vous protéger avec les meilleurs contrats
Nous avons fait le choix de nous associer avec les meilleurs pour vous garantir une qualité de service unique.
Pour prendre soin de vous et de vos salariés
Nous enrichissons notre offre en protection sociale de produits et services complémentaires, pour protéger votre santé et assurer votre bien-être ainsi que celui de vos salariés
Vos questions fréquentes
Le bilan retraite, qu'est-ce que c'est ?
Un bilan retraite, également connu sous le nom d'étude retraite, est une évaluation détaillée de vos expériences professionnelles et de votre situation personnelle, visant à planifier efficacement votre retraite.
Il a pour objectif d’identifier l'âge idéal pour partir à la retraite, de calculer votre future pension en fonction de cet âge et de vous conseiller sur les meilleures stratégies pour augmenter vos revenus à la retraite, en tenant compte de vos droits et des différents régimes de retraite.
Tout ce travail peut être chronophage et complexe. Il nécessite une étude minutieuse de chaque période d’activité ou d’inactivité et des documents justificatifs associés. Il nécessite aussi une bonne connaissance du fonctionnement des régimes de retraite français et des régimes de retraite étrangers en cas d’expatriation.
En faisant appel à un expert en protection sociale des indépendants comme Lilycare, vous profitez de services personnalisés, gagnez du temps et bénéficiez de conseils d'experts pour ne pas vous tromper.
A qui s'adresse le bilan retraite ?
Le bilan retraite s'adresse aux :
✅ dirigeant(e)s
✅ indépendant(e)s et professions libérales
✅ salarié(e)s
✅ professionnels ayant changé de statut et donc de régime de retraite au cours de leur carrière
✅ professionnels ayant exercé à l'étranger.
A quel âge faire un bilan retraite ?
Il est recommandé de procéder à un bilan retraite dès l'âge de 50 ans. Cela permet d'obtenir une estimation fiable vos pensions futures et d'adopter les meilleures stratégies pour optimiser votre pension de retraite.
Il est également encore temps de mettre en place des dispositifs d'épargne retraite individuelle pour les faire fructifier jusqu'à la date de départ.
Nous vous recommandons en revanche d'ouvrir un plan d'épargne retraite dès le début de votre vie professionnelle. Cela vous permet d'économiser régulièrement et d'accroître votre épargne pour votre retraite, afin d'aborder cette période avec davantage de tranquillité d’esprit.
Quel est le prix d'un bilan retraite ?
Le tarif d’un bilan retraite dépend de votre parcours professionnel et de la complexité de votre situation : nombre de régimes de retraite concernés, changements de statut, périodes travaillées à l’étranger, anomalies à régulariser ou scénarios de départ à étudier.
Après une première analyse de votre situation, Lilycare vous propose un devis adapté au travail nécessaire pour réaliser votre bilan retraite.
Peut on cumuler plusieurs pensions de réversion ?
Oui, si le conjoint décédé cotisait à plusieurs régimes.
La pension de réversion est elle versée automatiquement ?
Non. Une demande spécifique doit être faite auprès de chaque caisse concernée.
Combien coûte un accompagnement en liquidation retraite ?
Le tarif dépend de la complexité de votre situation. Un premier échange est gratuit pour évaluer vos besoins.
Lilycare s'occupe-t-elle de toutes les caisses de retraite ?
Oui, nous coordonnons l’ensemble des régimes : base, complémentaires, indépendants, professions libérales.
Puis-je liquider ma retraite seul(e) ?
Oui, mais le risque d’erreur est élevé, notamment en cas de multi-statuts ou de carrières non linéaires
Quand faut il commencer les démarches de liquidation retraite ?
Idéalement entre 12 et 18 mois avant la date de départ souhaitée, surtout si votre carrière est complexe.
