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Vos questions fréquentes
Le bilan retraite, qu'est-ce que c'est ?
Un bilan retraite, également connu sous le nom d'étude retraite, est une évaluation détaillée de vos expériences professionnelles et de votre situation personnelle, visant à planifier efficacement votre retraite.
Il a pour objectif d’identifier l'âge idéal pour partir à la retraite, de calculer votre future pension en fonction de cet âge et de vous conseiller sur les meilleures stratégies pour augmenter vos revenus à la retraite, en tenant compte de vos droits et des différents régimes de retraite.
Tout ce travail peut être chronophage et complexe. Il nécessite une étude minutieuse de chaque période d’activité ou d’inactivité et des documents justificatifs associés. Il nécessite aussi une bonne connaissance du fonctionnement des régimes de retraite français et des régimes de retraite étrangers en cas d’expatriation.
En faisant appel à un expert en protection sociale des indépendants comme Lilycare, vous profitez de services personnalisés, gagnez du temps et bénéficiez de conseils d'experts pour ne pas vous tromper.
A qui s'adresse le bilan retraite ?
Le bilan retraite s'adresse aux :
✅ dirigeant(e)s
✅ indépendant(e)s et professions libérales
✅ salarié(e)s
✅ professionnels ayant changé de statut et donc de régime de retraite au cours de leur carrière
✅ professionnels ayant exercé à l'étranger.
A quel âge faire un bilan retraite ?
Il est recommandé de procéder à un bilan retraite dès l'âge de 50 ans. Cela permet d'obtenir une estimation fiable vos pensions futures et d'adopter les meilleures stratégies pour optimiser votre pension de retraite.
Il est également encore temps de mettre en place des dispositifs d'épargne retraite individuelle pour les faire fructifier jusqu'à la date de départ.
Nous vous recommandons en revanche d'ouvrir un plan d'épargne retraite dès le début de votre vie professionnelle. Cela vous permet d'économiser régulièrement et d'accroître votre épargne pour votre retraite, afin d'aborder cette période avec davantage de tranquillité d’esprit.
Quel est le prix d'un bilan retraite ?
Le tarif d’un bilan retraite dépend de votre parcours professionnel et de la complexité de votre situation : nombre de régimes de retraite concernés, changements de statut, périodes travaillées à l’étranger, anomalies à régulariser ou scénarios de départ à étudier.
Après une première analyse de votre situation, Lilycare vous propose un devis adapté au travail nécessaire pour réaliser votre bilan retraite.
Peut on cumuler plusieurs pensions de réversion ?
Oui, si le conjoint décédé cotisait à plusieurs régimes.
La pension de réversion est elle versée automatiquement ?
Non. Une demande spécifique doit être faite auprès de chaque caisse concernée.
Combien coûte un accompagnement en liquidation retraite ?
Le tarif dépend de la complexité de votre situation. Un premier échange est gratuit pour évaluer vos besoins.
Lilycare s'occupe-t-elle de toutes les caisses de retraite ?
Oui, nous coordonnons l’ensemble des régimes : base, complémentaires, indépendants, professions libérales.
Puis-je liquider ma retraite seul(e) ?
Oui, mais le risque d’erreur est élevé, notamment en cas de multi-statuts ou de carrières non linéaires
Quand faut il commencer les démarches de liquidation retraite ?
Idéalement entre 12 et 18 mois avant la date de départ souhaitée, surtout si votre carrière est complexe.
