La reconstitution et la vérification complète de votre carrière professionnelle
Votre expert retraite Lilycare vérifie vos relevés de carrière en fonction des documents justificatifs fournis.
Les étapes d'un bilan retraite
Votre bilan retraite personnalisé comporte une analyse complète et des services adaptés à votre situation.
Une évaluation et un recalcul si nécessaire de vos droits retraite
Ce sont les trimestres validés auprès des différents régimes de retraite tout au long de votre vie active
Une analyse de l'âge idéal de départ à la retraite, adaptée à votre cas
Selon la récente réforme des retraites, notre analyse détermine l'âge idéal de départ à la retraite, adapté à votre situation.
Une estimation de vos pensions futures basée sur différents âges de départ
L'âge de départ a un impact sur le montant de la pension. Il faut donc trouver l'âge optimal.
Des recommandations stratégiques pour booster vos revenus post-retraite
De nombreux dispositifs existent pour améliorer vos revenus.
Considération des options de retraite anticipée
Nous vérifions votre éligibilité à des dispositifs de retraite anticipée si vous avez commencé votre carrière jeune ou en cas de carrière longue.
Besoin d'un aperçu de votre situation ?
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Répondez à quelques questions
sur votre profil et votre situation
2
Chargez votre relevé de carrière
Disponible sur le site Info Retraite
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Recevez votre diagnostic par mail sous 3 jours
Le diagnostic indique votre date de départ à la retraite, le montant estimé de votre retraite à l'âge légal et à taux plein et surtout les anomalies à vérifier absolument
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Prenez RDV avec un expert
Un rendez vous de restitution vous sera proposé par la suite si besoin. Il vous permettra d'obtenir un devis pour un bilan plus complet si vous le souhaitez.
Pourquoi demander un bilan retraite ?
Voici ce que vous pouvez attendre de votre bilan retraite
Obtenir un 1er diagnostic retraite
Définir votre âge de départ optimal
Votre âge de départ influence directement le montant de votre pension. Nous comparons plusieurs scénarios pour identifier le plus adapté à votre situation et à vos projets
Identifier les erreurs sur votre relevé de carrière
Des trimestres, des revenus ou des points peuvent manquer sur votre relevé. Nous identifions ces anomalies suffisamment tôt pour vous permettre d’engager les démarches nécessaires.
Maximiser ses revenus de retraité
Nous étudions les leviers pour compléter vos pensions : épargne retraite, retraite progressive, cumul emploi-retraite ou prolongation d’activité.
Etudier le rachat de trimestres de cotisation
Le rachat de trimestres peut vous permettre d’atteindre plus tôt le taux plein. Nous évaluons son coût, son intérêt et son impact réel selon votre situation.
Quelle différence entre diagnostic et bilan retraite ?
Ce sont deux approches avec des objectifs bien différents. Décryptage.
Une équipe d'experts à vos côtés
Grâce à leur parfaite maîtrise des régimes de retraite et des dernières évolutions législatives, ils vous accompagnent de manière personnalisée pour vous aider à faire les bons choix. Leur mission : vous offrir une vision claire et fiable de votre situation, pour aborder votre retraite en toute confiance.
Dans quels cas le bilan retraite est-il indispensable ?
Nous vous recommandons de réaliser un bilan retraite dans les cas suivants
Vous avez exercé une activité professionnelle à l'étranger en tant qu'expatrié
Selon votre pays d'expatriation, vos droits à la retraite seront différents.
Vous avez changé de régime de retraite pendant votre carrière
Passant par exemple de salarié à travailleur non salarié.
Vous envisagez de racheter des trimestres de cotisation
Pour partir à l'âge légal sans subir de décote sur votre taux de retraite, en respectant les règles de votre régime.
Vous cherchez des options pour accroître vos revenus une fois à la retraite.
Comme le cumul emploi retraite par exemple, qui est une option stratégique.
Vos questions fréquentes
Le bilan retraite, qu'est-ce que c'est ?
Un bilan retraite, également connu sous le nom d'étude retraite, est une évaluation détaillée de vos expériences professionnelles et de votre situation personnelle, visant à planifier efficacement votre retraite.
Il a pour objectif d’identifier l'âge idéal pour partir à la retraite, de calculer votre future pension en fonction de cet âge et de vous conseiller sur les meilleures stratégies pour augmenter vos revenus à la retraite, en tenant compte de vos droits et des différents régimes de retraite.
Tout ce travail peut être chronophage et complexe. Il nécessite une étude minutieuse de chaque période d’activité ou d’inactivité et des documents justificatifs associés. Il nécessite aussi une bonne connaissance du fonctionnement des régimes de retraite français et des régimes de retraite étrangers en cas d’expatriation.
En faisant appel à un expert en protection sociale des indépendants comme Lilycare, vous profitez de services personnalisés, gagnez du temps et bénéficiez de conseils d'experts pour ne pas vous tromper.
A qui s'adresse le bilan retraite ?
Le bilan retraite s'adresse aux :
✅ dirigeant(e)s
✅ indépendant(e)s et professions libérales
✅ salarié(e)s
✅ professionnels ayant changé de statut et donc de régime de retraite au cours de leur carrière
✅ professionnels ayant exercé à l'étranger.
A quel âge faire un bilan retraite ?
Il est recommandé de procéder à un bilan retraite dès l'âge de 50 ans. Cela permet d'obtenir une estimation fiable vos pensions futures et d'adopter les meilleures stratégies pour optimiser votre pension de retraite.
Il est également encore temps de mettre en place des dispositifs d'épargne retraite individuelle pour les faire fructifier jusqu'à la date de départ.
Nous vous recommandons en revanche d'ouvrir un plan d'épargne retraite dès le début de votre vie professionnelle. Cela vous permet d'économiser régulièrement et d'accroître votre épargne pour votre retraite, afin d'aborder cette période avec davantage de tranquillité d’esprit.
Quel est le prix d'un bilan retraite ?
Le tarif d’un bilan retraite dépend de votre parcours professionnel et de la complexité de votre situation : nombre de régimes de retraite concernés, changements de statut, périodes travaillées à l’étranger, anomalies à régulariser ou scénarios de départ à étudier.
Après une première analyse de votre situation, Lilycare vous propose un devis adapté au travail nécessaire pour réaliser votre bilan retraite.
