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Bilan Retraite Individuel

Préparez votre retraite plus sereinement et optimisez vos revenus de retraité grâce à la mise en place de dispositifs adaptés.

Reconstitution de carrière minutieuse effectuée par nos spécialistes Optimisation de votre âge de départ à la retraite selon vos objectifs Recommandations personnalisées pour améliorer vos revenus Accompagnement sur-mesure et de qualité
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Le bilan retraite, qu'est-ce que c'est ?

Un bilan retraite, également connu sous le nom d'étude retraite, est une évaluation détaillée de vos expériences professionnelles et de votre situation personnelle, visant à planifier efficacement votre retraite.

Il a pour objectif d’identifier l'âge idéal pour partir à la retraite, de calculer votre future pension en fonction de cet âge et de vous conseiller sur les meilleures stratégies pour augmenter vos revenus à la retraite.

Tout ce travail peut être chronophage et complexe. Il nécessite une étude minutieuse de chaque période d’activité ou d’inactivité et des justificatifs associés. Il nécessite aussi une bonne connaissance du fonctionnement du régime de retraite français et des régimes de retraite étrangers en cas d’expatriation.

En faisant appel à un spécialiste de la protection sociale des indépendants comme Lilycare, vous gagnez du temps et vous avez la garantie de ne pas vous tromper.

Pourquoi demander un bilan retraite ?

Voici ce que vous pouvez attendre de votre bilan retraite

Demander mon bilan retraite

Définir votre âge de départ optimal

Cet âge est crucial dans le calcul du montant de votre pension.
Il faut donc le déterminer en fonction de votre situation professionnelle et personnelle.

Identifier les erreurs sur votre relevé de carrière

Cela arrive très souvent surtout pour les carrières complexes. Il faut les identifier bien avant la liquidation de vos droits pour avoir le temps de les rectifier.

Maximiser ses revenus de retraité

Retraite signifie généralement diminution importante de vos revenus si vous comptez uniquement sur votre pension obligatoire. Il faut donc explorer différentes options pour accroître vos revenus pendant la retraite, telles que l'épargne retraite, le cumul emploi-retraite, ou la retraite progressive.

Les étapes d'un bilan retraite

Votre bilan retraite personnalisé comporte

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La reconstitution et la vérification complète de votre carrière professionnelle

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Une évaluation et un recalcul si nécessaire de vos droits retraite

Ce sont les trimestres validés auprès des différents régimes de retraite tout au long de votre vie active

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Une analyse de l'âge idéal de départ à la retraite, adaptée à votre cas

Selon la récente réforme des retraites

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Une estimation de vos pensions futures basée sur différents âges de départ

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Des recommandations stratégiques pour booster vos revenus post-retraite

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Des explications détaillées sur le fonctionnement du système de retraite français

A quel âge est-il conseillé de faire un bilan retraite ?

Il est recommandé de procéder à un bilan retraite dès l'âge de 50 ans. Cela permet d'estimer de manière fiable vos pensions futures et d'adopter les meilleures stratégies pour optimiser votre pension.

Il est également encore temps de mettre en place des dispositifs d'épargne retraite pour les faire fructifier jusqu'à la date de départ.

Nous vous recommandons d'ouvrir un plan d'épargne retraite dès le début de votre vie professionnelle. Cela vous permet d'économiser régulièrement et d'accroître votre épargne pour votre retraite, abordant ainsi cette période avec davantage de tranquillité d’esprit.

Dans quels cas le bilan retraite est il indispensable ?

Nous vous recommandons de réaliser un bilan retraite dans les cas suivants

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Vous avez exercé une activité professionnelle à l'étranger en tant qu'expatrié

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Vous avez changé de régime de retraite pendant votre carrière

Passant par exemple de salarié à travailleur non salarié.

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Vous envisagez de racheter des trimestres de cotisation

Pour partir à l'âge légal sans subir de décote sur votre taux de retraite

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Vous cherchez des options pour accroître vos revenus une fois à la retraite.

Comme le cumul emploi retraite par exemple

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