Reconstitution de carrière minutieuse effectuée par nos spécialistes Optimisation de votre âge de départ à la retraite selon vos objectifs Recommandations personnalisées pour améliorer vos revenus Accompagnement sur-mesure et de qualité

Demander mon Bilan Retraite

Le bilan retraite, qu'est-ce que c'est ?

Un bilan retraite, également connu sous le nom d'étude retraite, est une évaluation détaillée de vos expériences professionnelles et de votre situation personnelle, visant à planifier efficacement votre retraite.

Il a pour objectif d’identifier l'âge idéal pour partir à la retraite, de calculer votre future pension en fonction de cet âge et de vous conseiller sur les meilleures stratégies pour augmenter vos revenus à la retraite, en tenant compte de vos droits et des différents régimes de retraite.

Tout ce travail peut être chronophage et complexe. Il nécessite une étude minutieuse de chaque période d’activité ou d’inactivité et des documents justificatifs associés. Il nécessite aussi une bonne connaissance du fonctionnement des régimes de retraite français et des régimes de retraite étrangers en cas d’expatriation.

En faisant appel à un expert en protection sociale des indépendants comme Lilycare, vous profitez de services personnalisés, gagnez du temps et bénéficiez de conseils d'experts pour ne pas vous tromper.

Pourquoi demander un bilan retraite ?

Voici ce que vous pouvez attendre de votre bilan retraite

Demander mon bilan retraite

Définir votre âge de départ optimal

Cet âge est crucial dans le calcul du montant de votre pension.
Il faut donc le déterminer en fonction de votre situation professionnelle et personnelle.

Identifier les erreurs sur votre relevé de carrière

Cela arrive très souvent surtout pour les carrières complexes. Il faut les identifier bien avant la liquidation de vos droits pour avoir le temps de les rectifier.

Maximiser ses revenus de retraité

La retraite signifie généralement une diminution importante de vos revenus si vous comptez uniquement sur votre pension obligatoire. Il faut donc explorer différentes options pour accroître vos revenus pendant la retraite, telles que l'épargne retraite individuelle, le cumul emploi-retraite, ou la retraite progressive, en consultant nos experts.

Etudier le rachat de trimestres de cotisation

Si vous approchez de l'âge de la retraite et qu'il vous manque des trimestres pour partir à taux plein, le rachat de trimestres de cotisation peut être une option avantageuse. Cela nécessite une analyse approfondie par nos experts pour évaluer le coût, les taux applicables et les bénéfices potentiels pour votre situation unique.

Les étapes d'un bilan retraite

Votre bilan retraite personnalisé comporte une analyse complète et des services adaptés à votre situation.

La reconstitution et la vérification complète de votre carrière professionnelle

Votre expert retraite Lilycare vérifie vos relevés de carrière en fonction des documents justificatifs fournis.

Une évaluation et un recalcul si nécessaire de vos droits retraite

Ce sont les trimestres validés auprès des différents régimes de retraite tout au long de votre vie active

Une analyse de l'âge idéal de départ à la retraite, adaptée à votre cas

Selon la récente réforme des retraites, notre analyse détermine l'âge idéal de départ à la retraite, adapté à votre situation.

Une estimation de vos pensions futures basée sur différents âges de départ

L'âge de départ a un impact sur le montant de la pension. Il faut donc trouver l'âge optimal.

Des recommandations stratégiques pour booster vos revenus post-retraite

De nombreux dispositifs existent pour améliorer vos revenus.

Des explications détaillées sur le fonctionnement du système de retraite français

Notre système de retraite est très complexe. Nous vous aidons à mieux le comprendre.

Considération des options de retraite anticipée

Nous vérifions votre éligibilité à des dispositifs de retraite anticipée si vous avez commencé votre carrière jeune ou en cas de carrière longue.

A quel âge est-il conseillé de faire un bilan retraite ?

Il est recommandé de procéder à un bilan retraite dès l'âge de 50 ans. Cela permet d'obtenir une estimation fiable vos pensions futures et d'adopter les meilleures stratégies pour optimiser votre pension de retraite.

Il est également encore temps de mettre en place des dispositifs d'épargne retraite individuelle pour les faire fructifier jusqu'à la date de départ.

Nous vous recommandons d'ouvrir un plan d'épargne retraite dès le début de votre vie professionnelle. Cela vous permet d'économiser régulièrement et d'accroître votre épargne pour votre retraite, afin d'aborder cette période avec davantage de tranquillité d’esprit.

Dans quels cas le bilan retraite est il indispensable ?

Nous vous recommandons de réaliser un bilan retraite dans les cas suivants

Vous avez exercé une activité professionnelle à l'étranger en tant qu'expatrié

Selon votre pays d'expatriation, vos droits à la retraite seront différents.

Vous avez changé de régime de retraite pendant votre carrière

Passant par exemple de salarié à travailleur non salarié.

Vous envisagez de racheter des trimestres de cotisation

Pour partir à l'âge légal sans subir de décote sur votre taux de retraite, en respectant les règles de votre régime.

Vous cherchez des options pour accroître vos revenus une fois à la retraite.

Comme le cumul emploi retraite par exemple, qui est une option stratégique.

Préparez plus sereinement votre retraite

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Lilycare vous accompagne dans d'autres dispositifs de protection

Demandez conseil à nos experts en protection sociale

Mutuelle Santé

Mieux couvrir les dépenses de santé

La mutuelle santé complète les remboursements des frais de santé de l’Assurance Maladie.

Prévoyance

Mieux protéger ses revenus, sa famille et son activité

La prévoyance assure le maintien des revenus en cas d’incapacité à travailler et soutient la famille en cas de décès.