Un expert à votre écoute

Bilan Retraite Individuel

Bilan Retraite Individuel

Vérifiez l’ensemble de votre carrière, estimez précisément vos futures pensions et identifiez la date de départ la plus adaptée à votre situation.

Vérification complète de vos droits acquis

Identification et correction des erreurs et périodes manquantes

Optimisation de votre âge de départ à la retraite selon vos objectifs

Recommandations personnalisées pour améliorer vos revenus

Accompagnement sur-mesure et de qualité

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Les étapes d'un bilan retraite

Votre bilan retraite personnalisé comporte une analyse complète et des services adaptés à votre situation.

La reconstitution et la vérification complète de votre carrière professionnelle

Votre expert retraite Lilycare vérifie vos relevés de carrière en fonction des documents justificatifs fournis.

Une évaluation et un recalcul si nécessaire de vos droits retraite

Ce sont les trimestres validés auprès des différents régimes de retraite tout au long de votre vie active

Une analyse de l'âge idéal de départ à la retraite, adaptée à votre cas

Selon la récente réforme des retraites, notre analyse détermine l'âge idéal de départ à la retraite, adapté à votre situation.

Une estimation de vos pensions futures basée sur différents âges de départ

L'âge de départ a un impact sur le montant de la pension. Il faut donc trouver l'âge optimal.

Des recommandations stratégiques pour booster vos revenus post-retraite

De nombreux dispositifs existent pour améliorer vos revenus.

Considération des options de retraite anticipée

Nous vérifions votre éligibilité à des dispositifs de retraite anticipée si vous avez commencé votre carrière jeune ou en cas de carrière longue.

Les étapes d'un bilan retraite

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La reconstitution et la vérification complète de votre carrière professionnelle

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Préparez plus sereinement votre retraite
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Besoin d'un aperçu ? Obtenez un premier diagnostic retraite gratuit

Pour obtenir un premier diagnostic retraite gratuitement, il vous suffit de renseigner quelques informations sur votre situation et de charger votre relevé de carrière à l'endroit spécifié.

Nos experts l’analysent et vous envoient sous 3 jours une première synthèse de votre situation :

✅ date de départ à la retraite,

✅ montant estimé de votre retraite à l'âge légal et à taux plein

✅ éventuels points d’attention identifiés

⚠️ Ce premier diagnostic offre un aperçu de votre situation. Il ne remplace pas un bilan retraite complet et personnalisé. Un rendez vous de restitution vous sera proposé par la suite si besoin. Il vous permettra d'obtenir un devis pour un bilan plus complet si vous le souhaitez.

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Le bilan retraite, qu'est-ce que c'est ?

Un bilan retraite, également connu sous le nom d'étude retraite, est une évaluation détaillée de vos expériences professionnelles et de votre situation personnelle, visant à planifier efficacement votre retraite.

Il a pour objectif d’identifier l'âge idéal pour partir à la retraite, de calculer votre future pension en fonction de cet âge et de vous conseiller sur les meilleures stratégies pour augmenter vos revenus à la retraite, en tenant compte de vos droits et des différents régimes de retraite.

Tout ce travail peut être chronophage et complexe. Il nécessite une étude minutieuse de chaque période d’activité ou d’inactivité et des documents justificatifs associés. Il nécessite aussi une bonne connaissance du fonctionnement des régimes de retraite français et des régimes de retraite étrangers en cas d’expatriation.

En faisant appel à un expert en protection sociale des indépendants comme Lilycare, vous profitez de services personnalisés, gagnez du temps et bénéficiez de conseils d'experts pour ne pas vous tromper.

Le bilan retraite, qu'est-ce que c'est ?

Un bilan retraite, également connu sous le nom d'étude retraite, est une évaluation détaillée de vos expériences professionnelles et de votre situation personnelle, visant à planifier efficacement votre retraite.

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Tout ce travail peut être chronophage et complexe. Il nécessite une étude minutieuse de chaque période d’activité ou d’inactivité et des documents justificatifs associés. Il nécessite aussi une bonne connaissance du fonctionnement des régimes de retraite français et des régimes de retraite étrangers en cas d’expatriation.

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Le bilan retraite, qu'est-ce que c'est ?

Un bilan retraite, également connu sous le nom d'étude retraite, est une évaluation détaillée de vos expériences professionnelles et de votre situation personnelle, visant à planifier efficacement votre retraite.

Il a pour objectif d’identifier l'âge idéal pour partir à la retraite, de calculer votre future pension en fonction de cet âge et de vous conseiller sur les meilleures stratégies pour augmenter vos revenus à la retraite, en tenant compte de vos droits et des différents régimes de retraite.

Tout ce travail peut être chronophage et complexe. Il nécessite une étude minutieuse de chaque période d’activité ou d’inactivité et des documents justificatifs associés. Il nécessite aussi une bonne connaissance du fonctionnement des régimes de retraite français et des régimes de retraite étrangers en cas d’expatriation.

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Pourquoi demander un bilan retraite ?

Voici ce que vous pouvez attendre de votre bilan retraite

Définir votre âge de départ optimal

Cet âge est crucial dans le calcul du montant de votre pension. Il faut donc le déterminer en fonction de votre situation professionnelle et personnelle.

Maximiser ses revenus de retraité

La retraite signifie généralement une diminution importante de vos revenus si vous comptez uniquement sur votre pension obligatoire. Il faut donc explorer différentes options pour accroître vos revenus pendant la retraite, telles que l'épargne retraite individuelle, le cumul emploi-retraite, ou la retraite progressive, en consultant nos experts.

Identifier les erreurs sur votre relevé de carrière

Cela arrive très souvent surtout pour les carrières complexes. Il faut les identifier bien avant la liquidation de vos droits pour avoir le temps de les rectifier.

Etudier le rachat de trimestres de cotisation

Si vous approchez de l'âge de la retraite et qu'il vous manque des trimestres pour partir à taux plein, le rachat de trimestres de cotisation peut être une option avantageuse. Cela nécessite une analyse approfondie par nos experts pour évaluer le coût, les taux applicables et les bénéfices potentiels pour votre situation unique.

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Cet âge est crucial dans le calcul du montant de votre pension. Il faut donc le déterminer en fonction de votre situation professionnelle et personnelle.

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La retraite signifie généralement une diminution importante de vos revenus si vous comptez uniquement sur votre pension obligatoire. Il faut donc explorer différentes options pour accroître vos revenus pendant la retraite, telles que l'épargne retraite individuelle, le cumul emploi-retraite, ou la retraite progressive, en consultant nos experts.

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Cela arrive très souvent surtout pour les carrières complexes. Il faut les identifier bien avant la liquidation de vos droits pour avoir le temps de les rectifier.

Etudier le rachat de trimestres de cotisation

Si vous approchez de l'âge de la retraite et qu'il vous manque des trimestres pour partir à taux plein, le rachat de trimestres de cotisation peut être une option avantageuse. Cela nécessite une analyse approfondie par nos experts pour évaluer le coût, les taux applicables et les bénéfices potentiels pour votre situation unique.

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Définir votre âge de départ optimal

Cet âge est crucial dans le calcul du montant de votre pension. Il faut donc le déterminer en fonction de votre situation professionnelle et personnelle.

Maximiser ses revenus de retraité

La retraite signifie généralement une diminution importante de vos revenus si vous comptez uniquement sur votre pension obligatoire. Il faut donc explorer différentes options pour accroître vos revenus pendant la retraite, telles que l'épargne retraite individuelle, le cumul emploi-retraite, ou la retraite progressive, en consultant nos experts.

Identifier les erreurs sur votre relevé de carrière

Cela arrive très souvent surtout pour les carrières complexes. Il faut les identifier bien avant la liquidation de vos droits pour avoir le temps de les rectifier.

Etudier le rachat de trimestres de cotisation

Si vous approchez de l'âge de la retraite et qu'il vous manque des trimestres pour partir à taux plein, le rachat de trimestres de cotisation peut être une option avantageuse. Cela nécessite une analyse approfondie par nos experts pour évaluer le coût, les taux applicables et les bénéfices potentiels pour votre situation unique.

Quelle différence entre diagnostic et bilan retraite ?

Ce sont deux approches avec des objectifs bien différents. Décryptage.

Diagnostic Retraite GRATUITBilan Retraite SUR DEVIS
OBJECTIFObtenir un premier aperçu de votre situation retraiteSécuriser vos droits et choisir la meilleure stratégie
INFORMATIONS NECESSAIRES.Relevé de carrière et quelques informationsRelevé de carrière, informations, justificatifs de revenus et situation
ESTIMATIONS RETRAITE OBTENUEAge légal, taux plein et premières estimations indicativesEstimations détaillées selon plusieurs dates de départ
CARRIERE ET ANOMALIESTrimestres enregistrés sur le relevé et points à contrôler signalésVérification complète et recalcul si nécessaire
PARCOURS COMPLEXES❌Analyse des régimes multiples, changements de statut et carrières internationales
DISPOSITIFS DE FIN DE CARRIERE❌Retraite progressive, cumul emploi retraite, rachat de trimestres, départ anticipé
RECOMMANDATIONS❌Leviers personnalisés pour optimiser vos droits, vos revenus et votre épargne retraite
Diagnostic Retraite GRATUITBilan Retraite SUR DEVIS
OBJECTIFObtenir un premier aperçu de votre situation retraiteSécuriser vos droits et choisir la meilleure stratégie
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ESTIMATIONS RETRAITE OBTENUEAge légal, taux plein et premières estimations indicativesEstimations détaillées selon plusieurs dates de départ
CARRIERE ET ANOMALIESTrimestres enregistrés sur le relevé et points à contrôler signalésVérification complète et recalcul si nécessaire
PARCOURS COMPLEXES❌Analyse des régimes multiples, changements de statut et carrières internationales
DISPOSITIFS DE FIN DE CARRIERE❌Retraite progressive, cumul emploi retraite, rachat de trimestres, départ anticipé
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OBJECTIFObtenir un premier aperçu de votre situation retraiteSécuriser vos droits et choisir la meilleure stratégie
INFORMATIONS NECESSAIRES.Relevé de carrière et quelques informationsRelevé de carrière, informations, justificatifs de revenus et situation
ESTIMATIONS RETRAITE OBTENUEAge légal, taux plein et premières estimations indicativesEstimations détaillées selon plusieurs dates de départ
CARRIERE ET ANOMALIESTrimestres enregistrés sur le relevé et points à contrôler signalésVérification complète et recalcul si nécessaire
PARCOURS COMPLEXES❌Analyse des régimes multiples, changements de statut et carrières internationales
DISPOSITIFS DE FIN DE CARRIERE❌Retraite progressive, cumul emploi retraite, rachat de trimestres, départ anticipé
RECOMMANDATIONS❌Leviers personnalisés pour optimiser vos droits, vos revenus et votre épargne retraite

A qui s'adresse le bilan retraite ?

Le bilan retraite s'adresse aux :

✅ dirigeant(e)s

✅ indépendant(e)s et professions libérales

✅ salarié(e)s

✅ professionnels ayant changé de statut et donc de régime de retraite au cours de leur carrière

✅ professionnels ayant exercé à l'étranger.

A qui s'adresse le bilan retraite ?

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✅ professionnels ayant changé de statut et donc de régime de retraite au cours de leur carrière

✅ professionnels ayant exercé à l'étranger.

A qui s'adresse le bilan retraite ?

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Préparez plus sereinement votre retraite
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Grâce à leur parfaite maîtrise des régimes de retraite et des dernières évolutions législatives, ils vous accompagnent de manière personnalisée pour vous aider à faire les bons choix. Leur mission : vous offrir une vision claire et fiable de votre situation, pour aborder votre retraite en toute confiance.

A quel âge est-il conseillé de faire un bilan retraite ?

Il est recommandé de procéder à un bilan retraite dès l'âge de 50 ans. Cela permet d'obtenir une estimation fiable vos pensions futures et d'adopter les meilleures stratégies pour optimiser votre pension de retraite.

Il est également encore temps de mettre en place des dispositifs d'épargne retraite individuelle pour les faire fructifier jusqu'à la date de départ.

Nous vous recommandons d'ouvrir un plan d'épargne retraite dès le début de votre vie professionnelle. Cela vous permet d'économiser régulièrement et d'accroître votre épargne pour votre retraite, afin d'aborder cette période avec davantage de tranquillité d’esprit.

A quel âge est-il conseillé de faire un bilan retraite ?

Il est recommandé de procéder à un bilan retraite dès l'âge de 50 ans. Cela permet d'obtenir une estimation fiable vos pensions futures et d'adopter les meilleures stratégies pour optimiser votre pension de retraite.

Il est également encore temps de mettre en place des dispositifs d'épargne retraite individuelle pour les faire fructifier jusqu'à la date de départ.

Nous vous recommandons d'ouvrir un plan d'épargne retraite dès le début de votre vie professionnelle. Cela vous permet d'économiser régulièrement et d'accroître votre épargne pour votre retraite, afin d'aborder cette période avec davantage de tranquillité d’esprit.

A quel âge est-il conseillé de faire un bilan retraite ?

Il est recommandé de procéder à un bilan retraite dès l'âge de 50 ans. Cela permet d'obtenir une estimation fiable vos pensions futures et d'adopter les meilleures stratégies pour optimiser votre pension de retraite.

Il est également encore temps de mettre en place des dispositifs d'épargne retraite individuelle pour les faire fructifier jusqu'à la date de départ.

Nous vous recommandons d'ouvrir un plan d'épargne retraite dès le début de votre vie professionnelle. Cela vous permet d'économiser régulièrement et d'accroître votre épargne pour votre retraite, afin d'aborder cette période avec davantage de tranquillité d’esprit.

Dans quels cas le bilan retraite est il indispensable ?

Nous vous recommandons de réaliser un bilan retraite dans les cas suivants

Vous avez exercé une activité professionnelle à l'étranger en tant qu'expatrié

Selon votre pays d'expatriation, vos droits à la retraite seront différents.

Vous avez changé de régime de retraite pendant votre carrière

Passant par exemple de salarié à travailleur non salarié.

Vous envisagez de racheter des trimestres de cotisation

Pour partir à l'âge légal sans subir de décote sur votre taux de retraite, en respectant les règles de votre régime.

Vous cherchez des options pour accroître vos revenus une fois à la retraite.

Comme le cumul emploi retraite par exemple, qui est une option stratégique.

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Selon votre pays d'expatriation, vos droits à la retraite seront différents.

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Une communauté de clients engagés

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Quel est le prix d'un bilan retraite ?

Le tarif d’un bilan retraite dépend de votre parcours professionnel et de la complexité de votre situation : nombre de régimes de retraite concernés, changements de statut, périodes travaillées à l’étranger, anomalies à régulariser ou scénarios de départ à étudier.

Après une première analyse de votre situation, Lilycare vous propose un devis adapté au travail nécessaire pour réaliser votre bilan retraite.

Quel est le prix d'un bilan retraite ?

Le tarif d’un bilan retraite dépend de votre parcours professionnel et de la complexité de votre situation : nombre de régimes de retraite concernés, changements de statut, périodes travaillées à l’étranger, anomalies à régulariser ou scénarios de départ à étudier.

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Une question ? Un conseil ? Parlons-en ensemble !

Notre équipe est disponible sur le tchat ou par téléphone du lundi au vendredi de 9h à 19h. Vous pouvez également prendre rendez-vous pour être conseillé par nos spécialistes.

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